您在菲律宾进行虚拟货币兑换注册时需要了解哪些内容?

如果您正在考虑在菲律宾开办虚拟货币 (VC) 交易所或与 VC 相关的业务,最好对该国的规章制度进行一些深入的研究。 遵守法规是您可以为企业做的最好的事情之一;但是,如果您不熟悉法律,可能会变得棘手。 本文收集了一些最重要的信息,以指导和陪同您在该国注册虚拟货币兑换业务。

2014: 如何开始

当虚拟货币在菲律宾开始增长时,Bangko Sentral ng Pilipinas (BSP) 于 2014 年 3 月发布公开公告,声明并警告公众,风投目前尚未受到该国任何管理机构的监管。 声明敦促我国同胞熟悉一些有关虚拟货币的基本信息,到那时,BSP将其定义为”一种不受监管的数字货币(中央银行不发行或担保),允许购买虚拟商品和真实商品和服务。

什么是虚拟货币?

根据 BSP 第 944 号术语定义,虚拟货币可称为”用作交换媒介的任何类型的数字单位,或 VC 用户社区内协议产生的数字存储价值形式”。 基本上,它是一种数字货币,通常用于在线交易。 比特币、EOS等加密货币是一种虚拟货币。 由于社区用户在线创建此货币,因此不需要中央银行或政府机构发行或支持该货币。 风投也可以通过不同的渠道交换和从法定/现金,将在稍后的这篇文章中进一步解释。

虚拟货币与菲亚特货币和电子货币有何不同?

菲亚特货币或现金通常被称为真实货币。 这就是你所说的硬币和纸币(纸币)(纸币)由一个国家的中央银行发行和印刷。 话虽如此,这意味着法定货币完全由一个国家的政府支持,可以作为公共和私人债务的支付。 另一方面,电子货币是存储在数字钱包或电子钱包中的法定货币的数字表示形式。

例如,一张 Php100.00(菲律宾比索)的钞票是实物现金,是法定货币,存储在电子钱包中的 Php100(如 coins.ph、GCash 等)是电子货币,比特币是一种虚拟货币。 在菲律宾任何地方购买商品、支付服务费用等 100 比索钞票都很容易被接受,与 Php100 的 E-Money 相同,也可以作为”卡付款”接受,也可以立即提取现金。 同时,以数字方式存储的比特币仍然需要首先转换为Php,然后转移到目的地钱包,或者通过该国接受的不同媒介作为现金提取。

一旦您完全理解并理解了什么是虚拟货币,您就会开始思考如何、何时以及如何将这些风投转换为其他形式的可接受货币。 这种需要是虚拟货币交易所所回答的。

什么是虚拟货币兑换?

虚拟货币兑换是指”提供服务或从事为将法定货币转换为VC或交换法定货币或反之亦然提供便利的任何实体”,如BSP第944号术语定义中所述。 这些交易所就像风投的数字银行,您可以随时转移、转换、添加和变现虚拟货币。

您如何处理菲律宾的虚拟货币兑换登记?

风投交易所公司需要获得注册证书(COR),才能作为汇款和转账公司运营。 注册由两个阶段的过程组成。 第一阶段是Bangko Sentral的预备筛选过程,以决定申请人是否有资格注册,而第二阶段是要求符合条件的申请人提交证明文件。 但是,在两个阶段之后,需要支付款项才能完成注册过程并获得 COR。

流程

第一阶段:筛选。 新申请人应提交下列内容进行评估:

  • 申请书
  • 业务计划,包括目标市场
  • 所有者和/或控股股东、董事和主要主管名单。

第二阶段:必需文档。 如果申请人在第一阶段被认为不符合资格,他或她将收到Bangko Sentral的拒绝信,否则,如果申请获得批准,将需要以下文件来完成注册过程:

  1. 商业登记文件。
  • 公司/合伙企业:经美国证券交易委员会正式认证的注册文件。
  • 对于独资企业:经贸易和工业部正式认证的注册证书副本。
  • 合作:向合作社发展局登记的证明。

2. 业务所在地城市或直辖市的商业登记和/或许可证副本,该副本将于本期运营。 许可证或登记文件应注明您注册公司的经营范围。

3. 所有者和董事会成员的公证承诺书,由所有者、合伙人、总裁和/或董事签署,无论情况如何。

注:承诺书副本见BSP第942号通告附录N-8-b-1和附录N-8-b-2。

4. 直接参与公司运营的东主/合伙人/董事/主要官员和其他人员参加 AMLC、Bangko Sentral 或 Bangko Sentral 举办的《反洗钱法》研讨会的证明经认可的人员,或在本通知生效前登记的人员,由总裁和合规官执行的遵守本段的证明。

注意:所有直接参与货币服务业务交易的公司实体都必须参加 Bangko Sentral 或 AMLC 认可的关于 AMLA 要求的研讨会,该研讨会已修订,特别是关于客户尽职调查、涵盖报告和可疑交易,并在公司运营开始前进行记录保存。 进修培训至少应每两(2)年进行一次。

5. 已签署宣誓证明(由所有者、管理合伙人或总裁)证明,已制作、通过并分发给公司所有员工的洗钱和防止恐怖主义融资计划 (MLPP)。

6. 从NBI或外国管辖区同等机构,所有涉及的董事和主要官员的清白。

7. 公司所有者、管理合伙人或总裁对遵守《非银行金融机构条例手册》第4511N.2分节规定的最低资本情况进行了公证认证。

注意:虚拟货币兑换被视为汇款和转账公司 (RTC)。 RTC 分为 6 个类别,每个部分都分配了基准资本,从小于 1000 万至至少 5000 万比索不等。

仅 RTC 所需的其他文档:

  1. 与RTC的经公证的合作协议的副本或副本,如果在国外发起或签署,应合并。
  2. 如果存在现有的 RTC 或海外交易对手,则还需要证明 RTC 或交易对手获得监管机构许可从事汇款业务,并受该国反洗钱法律的约束。
  3. 提交所有所需文件后,将发出批准通知,并在收到后,您必须支付相应的费用。 RTC 的一次性、不可退款的注册费也取决于您的业务属于的类别,其范围从 Php 20,000.00 到 Php 100,000.00。 此外,除贵公司总部外,每个单独的办事处均需支付 1,000 比索的不退还额外注册费。
  4. 付款后,您只需要等待您公司的 BSP 注册证书的签发。 请记住,在邦科森特拉注册的公司应在邦科森特注册证书 (COR) 签发之日起 3 个月内开始运营。

诚然,商业登记可能非常艰难,特别是如果您的业务由于国内不同的法律和附加法规而与财务相关。 但是,要知道您并不孤单,并且咨询律师进行商业注册始终是一个不错的决定,因为它们可以帮助您和公司更容易。 如果您需要联系律师来处理您的企业注册,Yap 和 Associates 律师事务所提供专家和一流的法律服务,并有几个律师为您处理工作。

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